Правовая экспертиза договора факторинга

Все чаще отечественные бизнесмены используют факторинг. Этот правовой механизм дает возможность организовать эффективное и безопасное сотрудничество даже с иностранными партнерами. Факторинг позволяет получать оборотные средства задолго до окончательного исполнения договора, что особенно привлекает производителей продукции. Такие соглашения предполагают участие в отношениях специализированной компании. Именно поэтому к изучению документов следует подходить очень внимательно. Если предприниматель не обладает соответствующим уровнем юридической подготовки, проблему решит правовая экспертиза.

Как проводится проверка?

Привлечение правозащитника необходимо уже на стадии согласования условий сотрудничества. Опытный специалист «ССГ Групп» обеспечит детальное исследование всех взаимосвязей, проведет проверку юридической чистоты документов, добросовестности факторинговой компании.

На этом этапе особенно важно проанализировать текст соглашения. На практике встречаются случаи установления скрытых комиссий, что делает такое сотрудничество разорительным для бизнесменов. Особое внимание уделяется положениям о регрессных правах, а также ответственности участников за нарушение условий сделки.

Объектами правовой экспертизы становятся:

  • договор факторинга, либо проект соглашения;
  • правила предоставления услуг (некоторые компании оформляют их в качестве отдельного документа, что также несет определенный риск);
  • контракты поставки, оказания услуг, подряда, право требования по которым передается;
  • сведения о факторинговой компании и контрагенте.

В обязанности правозащитника входит проведение полного исследования, включая проверку соблюдения участниками правил регистрации, постановки на учет. По желанию клиента специалисты подготовят расчет налоговых обязательств.

Такой подход обеспечивает надежную юридическую защиту предпринимателя от необоснованных претензий, судебных тяжб и конфликтов. Особенно важно проводить правовую экспертизу факторинга, используемого по внешнеторговым сделкам (исключение претензий со стороны валютного контроля).

От каких рисков можно защититься?

Своевременное проведение due diligence обеспечивает интересы всех сторон соглашения:

  • факторинговая компания получает подробный отчет о платежеспособности должника, требования к которому уступаются;
  • продавец или поставщик может точно определить размер вознаграждения и степень ответственности по сделкам;
  • покупатель же защищен от риска неисполнения обязательства и возникновения убытков.

Заключение эксперта составляется с учетом требований к непредвзятости и независимости суждений. Специалист формирует выводы только после проверки фактов. Свою позицию он подкрепляет ссылками на правовые источники, а также судебные прецеденты, международные акты и обычаи делового оборота.