Правовая экспертиза договора с инкассаторской службой

Согласно Положению ЦБ РФ 318-П, утвержденному еще в 2008 году, все хозяйствующие субъекты, осуществляющие наличные расчеты, обязаны организовывать учет выручки и своевременно сдавать ее в обслуживающее кредитное учреждение. Хранение сумм, превышающих утвержденные лимиты, признается нарушением. Именно поэтому столь важную роль в коммерческой деятельности играет грамотное построение отношений с инкассаторской службой. Нередко сотрудники таких организаций злоупотребляют монополией на транспортировку денежной наличности и устанавливают заведомо невыгодные или неудобные условия сотрудничества. Проведение правовой экспертизы позволит аргументировать претензии и выбрать наиболее эффективную схему работы.

Особенности проведения проверки

Специалистами центра юридического сопровождения компаний «ССГ Групп» организуется комплексная оценка соглашения с инкассаторскими службами. Главной целью такого анализа является исключение нарушений, а также формирование всесторонней правовой защиты клиента.

К оказанию услуг на территории России допускаются лишь специализированные субъекты. Инкассация денег охранными агентствами или штатными сотрудниками организации не допускается. Доступ к этому сектору рынка финансовых услуг жестко ограничен.

В ходе экспертизы изучению подлежат следующие документы:

  • договор;
  • соглашения о графике обслуживания;
  • приложения (как правило, унифицированные формы);
  • копии лицензии, выданной ЦБ РФ.

Чаще всего, услуги по инкассации оказывают кредитные учреждения, в которых у организации открыт расчетный счет. Если компания заключила договоры сразу с несколькими банками, она имеет право выбрать любую службу.

В договоре должно быть предусмотрено:

  • стоимость услуг;
  • порядок приемки наличности, периодичности;
  • список лиц, обладающих правом на подписание документов;
  • объем ответственности и пр.

Инкассация проводится подготовленными сотрудниками, обладающими соответствующим опытом. Специалистов вооружают. Эта мера направлена на обеспечение безопасности транспортировки наличных денежных средств.

Правовая экспертиза соглашений со специализированными службами предполагает изучение огромного количества нормативно-правовых актов. Инкассаторы обязаны соблюдать предписания федеральных законов, указаний Банка России, учитывать отдельные приказы Минфина РФ и прочих органов исполнительной власти. При этом значительная часть информации остается закрытой и не подлежит публикации.

Кроме того, ограничения относительно субъектного состава исполнителей делает эту сферу довольно жесткой. Добиться обслуживания на индивидуальных условиях здесь практически невозможно. Лишь некоторые условия сотрудничества регламентируются диспозитивными нормами. Именно поэтому к проверке юридической чистоты привлекаются наиболее опытные адвокаты центра.

В ходе проведения экспертизы специалисты уделяют внимание соблюдению интересов клиента. По требованию заказчика может быть подготовлен краткий отчет о существующих в городе инкассаторских службах, проведен сравнительный анализ, выделены преимущества и недостатки каждого потенциального контрагента.