Правовая экспертиза договора о товарном кредите

Соглашения о предоставлении товарного кредита заключаются бизнесменами постоянно. Вероятно, поэтому этот вид заемного обязательства вызывает столько вопросов и споров. Ошибки при оформлении договора оборачиваются серьезными проблемами финансового, организационного, административного и правового характера. Сократить риски, а также полностью исключить вероятность мошенничества помогут квалифицированные правозащитники «ССГ Групп».

Основные критерии оценки и правила юридического анализа

Правовая экспертиза договора о предоставлении товарного кредита предполагает всестороннюю оценку деловых отношений.  Специалисты центра разрешают следующие вопросы:

  • Правоспособность участников и полномочия представителей

Традиционно проверка юридической чистоты включает изучение:

  • свидетельств о регистрации и постановки на налоговый учет;
  • выписок из ЕГРЮЛ;
  • доверенностей представителей;
  • объявления на страницах «Вестник государственной регистрации» (публикации о банкротстве, реорганизации или ликвидации компаний и предпринимателей);
  • справок из реестров о дисквалифицированных лицах;
  • сведений о массовых адресах;
  • копий учредительных документов, приказов о назначении руководителя (если участниками сделки являются компании).

По итогам первичного анализа специалист делает вывод о возможности заключения сделки. При  этом учитывается отраслевая специфика контрагентов, форма собственности и сумма обязательства. Подписание крупных контрактов нередко требует одобрения собственника.

  • Условия договора

Под товарным кредитом юристы понимают соглашение, по которому одна сторона передает во временное пользование другой стороне имущество, определенное только родовыми признаками (зерно, топливо, ГСМ, древесина и пр.). При наступлении оговоренного в контракте срока заемщик обязуется вернуть равное количество ценностей того же качества. Ассортимент, объемы, порядок передачи – все это должно быть детально описано в документе. В противном случае сделка может быть признана незаключенной, оспорена, либо переквалифицирована контролирующими органами.

В качестве платы за предоставляемый заем могут рассматриваться:

  • проценты в денежном эквиваленте (плата за товарный кредит);
  • увеличение количества товаров при возврате.

Законодатель не устанавливает запрета на полную безвозмездность такой сделки. Однако на практике «бесплатные» кредиты вызывают множество вопросов у налоговых органов.  В связи с этим к оценке содержания контракта обязательно привлекается юрист по арбитражным делам. Специалисты анализируют практику, оценивают уровень риска и предлагают наиболее безопасное решение.

ВНИМАНИЕ!

Приступая к проведению проверки, специалист обязан  проверить полноту и достоверность представленных сведений. Поскольку экспертиза проводится в добровольном порядке, клиент обязан гарантировать действительность всех представленных сведений. Только в этом случае может быть получена объективная оценка.