Проверка юридической чистоты договоров лизинга

Правовой механизм финансовой аренды привлекает все большее количество бизнесменов. Однако лишь немногие участники способны объективно оценить условия, предлагаемой им сделки. Обеспечить полноценную юридическую защиту предпринимателей может проведение комплексной правовой проверки. Обратиться к специалистам «ССГ Групп» вправе обе стороны договора, а также уполномоченные третьи лица.

Как проводится экспертиза?

На сегодняшний день проведение due diligence рекомендуется в следующих случаях:

  • принятие решение о выборе лизингодателя (проверка проектов соглашений на уровень риска, объем прав и прочее);
  • организация взыскания за счет имущества должника (формально предмет лизинга не принадлежит предпринимателю, но право выкупа, со временем, приобретает определенную стоимость);
  • заключение сразу нескольких сделок финансовой аренды;
  • оформление договора возвратного лизинга;
  • и многое другое.

Клиент, обратившийся за помощью к правозащитникам, должен передать весь комплекс имеющихся документов. В числе прочего потребуется представить:

  • копии регистрационных документов сторон (необходимо для проверки правоспособности контрагента);
  • проект соглашения или подписанный договор (исследуется текст, определяется соотношение прав, выявляются скрытые противоречия и «подводные камни»);
  • приложения, спецификации, акты (устанавливается факт исполнения обязанностей, фактическое положение участников);
  • бумаги на предмет сделки.

Кроме того, объектом исследования могут быть заключения технической экспертизы (сведения о качестве, комплектности). Анализ проводится поэтапно, что позволяет оценить весь комплекс правоотношений между сторонами сделки. При необходимости специалисты запрашивают также сведения о продавце предмета лизинга, данные о государственной регистрации имущества.

Какие риски оценивают правозащитники?

В ходе проведения экспертизы определяется вероятность наступления различных неблагоприятных последствий:

  • возникновение споров между контрагентами (предварительный прогноз);
  • предъявление претензий со стороны налоговых органов (исследуется взаимосвязь  лизинга и коммерческой деятельность клиента);
  • споры с третьими лицами (наличие обременений, арестов имущества);
  • возбуждение производства правоохранительными органами (цена на проведение проверки существенно ниже, чем стоимость защиты по уголовному делу в Москве);
  • легальность предмета сделки (наличие ограничений в обороте, права продавца, допустимость владения таким имуществом).

Нередко в ходе проведения проверки выявляются факты, препятствующие заключению сделки. Примерами таких ситуаций могут служить намерения совершить покупку предмета лизинга у лиц, не являющихся собственниками.

По итогам юридического анализа составляется письменное заключение. Выводы экспертов подкреплены ссылками на нормативно-правовые акты, выписки, справки и прочие документы, полученные в ходе проверки.